Domande frequenti

Che cos’è la gestione del capitale circolante?

La gestione del capitale circolante consiste nel migliorare il flusso di cassa e l’utile netto per aumentarli e rispondere al debito esistente o distribuire valore agli azionisti mediante dividendi e buy-back.

Le aziende possono utilizzare programmi per i pagamenti anticipati come gli sconti dinamici e la Supply Chain Finance per rispondere a surplus o deficit di cassa, per migliorare la gestione del capitale circolante e ridurre il rischio di interruzione della Supply Chain per problemi di liquidità.

Ulteriori informazioni

Gli sconti dinamici come soluzione di capitale circolante

Con la costante pressione volta a estendere il DPO posponendo i pagamenti ai fornitori, gli sconti dinamici consentono di pagare in anticipo i fornitori in cambio di uno sconto o commissione di finanziamento, a un costo inferiore rispetto ai finanziamenti che i fornitori potrebbero ottenere da altre fonti.

I programmi di sconti dinamici sono più adatti alle aziende che dispongono di cassa e liquidità in eccesso e sono alla ricerca di un’alternativa agli investimenti a breve termine e con basso rendimento per ottenere un rendimento in liquidità senza rischi. Utilizzando una soluzione di capitale circolante con gli sconti dinamici, i fornitori possono migliorare il proprio capitale circolante per aumentare l’efficienza produttiva e la crescita.

Supply Chain Finance come soluzione di capitale circolante

Nota anche come factoring indiretto, la Supply Chain Finance (SCF) consente ai fornitori di estendere il DPO ed è l’ideale per le organizzazioni che cercano un’estensione dei termini di pagamento per migliorare le prestazioni del flusso di cassa.

Supply Chain Finance per gli istituti finanziari

Gli istituti finanziari in particolare possono trarre vantaggio dall’offrire programmi di Supply Chain Finance alla loro clientela. Tali programmi possono differenziare un istituto finanziario nei confronti della concorrenza e promuovere migliori relazioni con i clienti aziendali.

Le banche promuovono spesso partnership con i produttori di tecnologie per creare programmi white label per la Supply Chain Finance. Alcune delle ragioni per cui le banche scelgono la partnership con tali produttori è perché gli ambienti SaaS eliminano la necessità di hardware e assistenza tecnica, sono altamente configurabili e possono essere facilmente adattati ai programmi (in base ai requisiti di acquirenti, finanziatori e giurisdizioni), e offrono processi automatici per il caricamento dei file, notifiche via e-mail, offerte di vendite, acquisti, pagamenti anticipati e liquidazioni finali.

Scelta della soluzione giusta

La scelta della soluzione giusta è fondamentale per il successo del capitale circolante, indipendentemente dal fatto che un’organizzazione utilizzi la Supply Chain Finance o i programmi di sconti dinamici.

Durante la valutazione del software e dei produttori che supportano questi programmi, è essenziale che l’organizzazione cerchi una soluzione con team esperti, una piattaforma con più finanziatori, flessibilità del programma, integrazione dei fornitori e un flusso di lavoro completo, che comprenda visibilità sulla cassa, previsioni, pagamenti e integrazione con il sistema ERP preconfigurata.

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